信托财产保管业务

基本介绍:

信托财产保管业务,是指招商银行作为保管人,接受依法设立的信托公司的委托,根据相关法律法规规定及保管业务合同的约定,为其发行的信托计划提供包括信托资金保管、会计核算、资金汇划清算等基本及增值服务,并收取服务费的中间业务。

招商银行自2003年经中国人民银行批准开办信托财产保管业务,是国内最早提供此类服务的商业银行之一,积累了丰富的信托财产保管业务经验,截至2022年二季度末,信托财产保管规模超过3万亿元,排名行业第一。已保管的信托产品包括各类资产管理信托、资产证券化受托服务信托、预付类资金受托服务信托、风险处置受托服务信托、家族信托、家庭信托、保险金信托、慈善信托等多种类信托产品以及各类创新信托产品。

服务内容:

1、资产保管:为信托计划单独设立和管理资金账户和各类证券账户,保管信托财产,确保信托财产的管理和财产的持有相分离。

2、会计核算:对保管的信托财产进行完整规范的会计核算,定期编制并与信托公司核对会计报表,保证会计记录与账务规范、准确,保存信托财产保管活动记录、账册、报表和其他相关资料。

3、资金收付:确认与执行信托财产管理运用指令,审核、办理信托资金和财产交收和资金清算。

4、投资监督:对信托财产管理方式、运用范围和对象、投资组合比例、投资限制等进行监督和核查,监督信托财产管理运作中是否发生法律法规和有关文件规定、合同约定禁止从事的行为。

5、财产估值:定期对保管的信托财产进行估算,并与信托公司核对估值结果。

6、信息披露:定期出具财务报表和保管报告,核实信托财产管理运用中需由保管人复核的信息披露内容。

7、费用支付和信托利益:监督和核实信托计划相关费用的计提、信托利益的计算,并支付相关费用和利益。

8、绩效评价:为信托计划委托人提供管理人综合业绩评价;提供信托计划财产市场分析、投资收益率计算、相对业绩表现分析、风险测量、绩效分析、业绩归因分析等。

9、外包服务:提供信托产品注册登记、估值核算、信息披露等后台运营服务。


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