  ◆ 企业年金办理流程

（1）企业制定企业年金方案，并通过职工代表大会集体协商，协商双方代表在企业年金方案上签字确认；

（2）企业向当地人力资源和社会保障部门报备企业年金方案，中央所属企业需向人力资源和社会保障部报备，非中央所属企业向县级以上人力资源和社会保障部门报备；人力资源和社会保障部门在收到企业报备材料后15个工作日内给予答复；

（3）企业先选择受托人，并与受托人签订书面的受托管理合同；再由受托人选择账户管理人、托管人和投资管理人，并分别签订委托管理合同；

（4）受托人将受托合同和委托管理合同向人力资源和社会保障部门报备，委托人是中央所属企业的，需向人力资源和社会保障部报备，非中央所属企业，需向县级以上人力资源和社会保障部门报备；人力资源和社会保障部门在收到受托人的报备材料后15个工作日内，对于符合相关规定的报备，给予企业年金登记号；

（5）托管人根据托管合同，受受托人委托，开立企业年金受托财产托管账户、投资资产托管账户；投资管理人在托管银行开立投资管理风险准备金账户；

（6）企业办理计划登记手续，完成计划登记和缴费后，正式开始投资运作。

  ◆ 企业年金方案和基金管理合同报备流程

一、 企业年金方案报备流程

（一）企业根据《企业年金办法》、《企业年金基金管理办法》及国家有关规定拟订企业年金方案草案，由企业与职工民主协商达成一致、双方首席代表签字后，形成拟报备案的企业年金方案。

（二）企业将企业年金方案报送所在社会保险统筹地区县以上地方人民政府人力资源和社会保障部门备案。

其中：中央企业的企业年金方案，由集团公司统一建立的，报送人力资源和社会保障部备案，并抄送子公司所在社会保险统筹地区人力资源和社会保障部门；由子公司单独建立的，报送所在社会保险统筹地区县以上地方人民政府人力资源和社会保障部门备案。
    （三）企业年金方案备案所需材料：

1.《关于××公司企业年金方案备案的函》

2. 企业年金方案。报送文本一式六份，其中一份为原件

3. 集体协商双方通过企业年金方案草案的决议。

4.企业年金方案重要条款的说明。

5. 企业本年度和上一年度依法参加基本养老保险并按时足额缴费的证明。

（四）企业年金方案报送与审核：

1.自企业与职工双方首席代表签字之日起10日内，由企业代表双方将企业年金方案文本报送人力资源和社会保障部门备案。

2. 人力资源和社会保障部门应在收到符合规定的企业年金方案文本15日内，向企业出具《关于××公司企业年金方案备案的复函》。

3.企业年金方案经集体协商后作出调整的，企业应自变化发生之日起10日内重新履行备案程序。

二、企业年金基金管理合同报备流程

（一）企业作为委托人，与法人受托机构或企业年金理事会签订受托管理合同，与账户管理人、托管人和投资管理人签定委托管理合同，都需报送人力资源和社会保障部门备案。法人受托机构兼任账户管理人或投资管理人的，有关委托管理合同的内容可包括在受托管理合同中。

（二）委托人为中央企业集团公司的，报送人力资源和社会保障部备案，并抄送子公司所在省或计划单列市人力资源和社会保障部门；

委托人为其他企业的（包括中央企业子公司），报送企业年金方案备案所在地省级或计划单列市人力资源和社会保障部门备案。

（三）企业年金基金管理合同备案所需材料。

1.企业年金计划备案申请函。受托人根据不同情况按要求报送相应备案申请函。

2.企业年金计划管理合同。包括管理合同正本或根据人力资源社会保障部门审核意见签订的补充协议正本、电子文本（含合同正文word版及签章页扫描件）及合同条款差异说明（不同于《合同指引》条款的内容说明）等。

3.企业年金方案备案函复印件。

4.管理人资格证书复印件。

5.相关授权文件。企业年金基金管理机构的省级分行或省级分公司签订企业年金合同的，要报送该企业年金基金管理机构同意其开展企业年金业务的授权文件；合同签署人与企业法定代表人不一致的，要报送法定代表人签署的有效授权书；其他需要授权情况的授权文件。

6.理事会受托模式的企业年金计划管理合同备案，需报送企业年金理事会章程、理事会组成人员名单及简历等相关材料。

（四）企业年金基金管理合同的报送与审核

1.企业年金基金管理合同签订之日起10日内，由受托人将企业年金基金管理合同文本报送人力资源和社会保障部门备案。

2.人力资源和社会保障部门于收到符合规定的企业年金基金管理合同备案文本之日起15日内，向备案受托人出具《关于××公司企业年金计划确认函》，给予企业年金计划登记号。企业年金计划登记号为12位数字代码，前6位为GB/T 2260—1999 中华人民共和国行政区划代码规定的企业所在地行政区划代码，后6位为本省级人力资源和社会保障部门通过备案的顺序号。

3.在执行过程中，企业年金基金管理合同主体条款有调整或基金管理合同发生变更，受托人应自变化发生之日起15日内重新履行备案程序。

◆ 留才计划办理流程

1.签署《留才计划委托服务合同》

2.制定《留才计划方案》

3.开立留才计划资金账户

4.选择投资产品

5.首笔缴费资金入账

6.正式投资运作