国寿招行永乐企业年金计划是中国人寿养老保险股份有限公司联合招商银行股份有限公司/中国人寿资产管理有限公司共同发起设立，为多个委托人提供资金集中管理、服务便捷高效、运作规范透明的企业年金基金管理计划。

一、国寿招行永乐企业年金计划简介

²         受托人：中国人寿养老保险股份有限公司

中国人寿养老保险股份有限公司是连续五年入选《财富》全球500强企业——中国人寿保险（集团）公司的成员公司，成立于2007年1月，现注册资本 25亿元人民币，是目前国内注册资本金最多、企业年金基金管理经验丰富的专业养老保险公司，在全国35各省、市、自治区和直辖市设有省级中心机构。公司依托中国人寿卓越的品牌实力、庞大的服务网络和丰富的管理经验，致力于成为中国最具影响力的专业养老保险公司。

²         账户管理人及托管人：招商银行股份有限公司

招商银行成立于1987年，是国内第一家采用国际会计标准上市的企业，截止目前总资产超过1.3万亿元，在英国《银行家》杂志“世界1000家大银行”的最新排名中居前100位。招商银行已经形成了辐射全国、面向海外的机构体系和业务网络，在境内40多个大中城市及香港纽约等地设有分行，并与世界80多个国家和地区的1000多家银行建立了代理行关系。

作为我国养老基金银行服务的先行者，招商银行是国内唯一一家企业年金账户管理试点银行。在长期实践中，招商银行开发出先进的企业年金账户管理系统、积累了丰富的业务经验，至今已为3000多家企业提供账管服务，建立个人账户140多万户，占据全国近40%的市场。招商银行的企业年金托管业务始于1998年，在吸收借鉴美国养老金401K计划和香港强积金托管模式的基础上，建立了基于网上托管银行的企业年金托管模式。截止目前，招商银行已签约托管年金客户1100多家，托管年金基金资产超过120亿元。

²         投资管理人：中国人寿资产管理有限公司

中国人寿资产管理有限公司是中国人寿保险（集团）公司旗下专业投资机构，注册资本金10亿人民币，专注于企业年金、寿险资金等长期资金的专户管理。截至目前，公司受托管理资金规模超过1万亿元，占保险业可运用资金40%以上，是国内最大的机构投资者之一。作为首批企业年金基金投资管理人、首批管理其他保险公司股票投资试点单位、首批QFII投资顾问、首批基础设施项目投资试点单位，国寿资产公司的投资管理能力在多个领域得到了广泛认可和高度赞扬。

二、国寿招行永乐企业年金计划独特优势

²         账户管理 经验丰富

招商银行依托多年来年为企业及个人客户提供账户管理服务的丰富经验，秉承“因您而变”的服务理念，开发出灵活先进的账户管理信息系统，能有效实现和维护不同企业个性化的企业年金方案和多元化的投资选择，满足企业多样化账户信息管理需求。

²         管控严格 受托安全

中国人寿是国内唯一一家按照美国“萨班斯法案”建立风险控制体系的企业年金基金管理机构。中国人寿和招商银行覆盖全部业务环节的严密风控制度，确保受托人、账户管理人、托管人和投资管理人分工明确、责权清晰，保证企业年金基金运营安全。

²         组合多样 投资稳健

永乐企业年金计划提供两种风格的投资组合，资产配置灵活，覆盖不同风险收益区间，更好地满足各类客户的投资要求。永乐企业年金计划采用国际先进的风险管理技术和投资决策机制，减少投资决策风险，为企业与员工带来长期稳定的企业年金基金投资回报。

²         信息披露 公开透明

永乐企业年金计划建立了透明完善的信息披露机制，在每季度结束后15个工作日向委托人提交季度企业年金计划受托管理报告，每年度结束后45个工作日向委托人提交经会计师事务所审计的年度企业年金计划受托管理报告。

²         服务专业 覆盖全国

中国人寿与招商银行在企业年金政策咨询、方案设计、精算测算和投资运营等方面提供专业化服务，帮助企业顺利完成企业年金计划建立、审批、报备和账户建立等工作。中国人寿与招商银行携手共建专业化服务平台，提供95519、95555客户服务电话、网上自助查询和邮寄对账单等多渠道服务模式，双方遍布全国35个省市的营业柜面以及庞大的销售队伍可以为不断成长的企业与市场化的人才流动提供方便、快捷、优质的属地化服务。

三、国寿招行永乐企业年金计划投资组合

²         进取投资组合

适合对象：具备一定的风险承受能力，追求较高收益率的委托人或受益人。

²         稳健投资组合

适合对象：风险承受能力较低，追求适当收益率的委托人或受益人。

²         投资组合转换

参加永乐企业年金计划的企业可根据自身需求，每年度最多可免费进行三次本企业的企业年金基金在各投资组合上资金分配比例的转换，

四、国寿招行永乐企业年金计划参加条件及程序

²         参加条件

1）    依法参加基本养老保险并履行缴费义务；

2）     经营效益良好，具备建立企业年金的经济实力；

3）     建立集体协商机制和职工代表大会制度。

²         参加程序

将企业年金方案向当地人力资源和和社会保障部门报备并取得企业年金方案备案复函，并与受托人签署受托管理合同后即可正式加入本计划。

五、国寿招行永乐企业年金计划缴费

永乐企业年金计划支持月缴、季缴、半年缴、年缴和不定期缴五种缴费方式。

永乐企业年金计划缴费可以采用支票、电子汇划等多种方式。

六、国寿招行永乐企业年金计划待遇领取

企业员工退休、身故、出境定居或达到企业年金方案约定的领取条件时，可以申请领取企业年金待遇，国寿招行永乐计划提供的企业年金待遇领取方式包括：

1）一次性领取：企业员工将已归属个人的企业年金基金一次性领取完毕。

2）分期领取：企业员工可根据自身需要确定企业年金基金的领取频率、领取期限或者每期领取数额，受托人根据企业员工确定的领取方式支付企业年金待遇，支付后剩余部分的企业年金基金，将根据受益人要求决定是否继续参与投资运作，直至企业员工的企业年金基金领取完毕时止。

3）商业年金：企业员工可以将企业年金基金转换为中国人寿提供的终身年金、定期年金等多种商业年金产品。