泰康招行金色瑞泰企业年金计划是由招商银行与泰康养老保险股份有限公司联合设计推出的企业年金产品。该产品着眼于中小企业年金业务的实际需求，具有简化企业年金计划建立流程，拓宽中小规模资金投资渠道，分散风险，提高收益，实现企业年金计划安全、高效、低成本运行的特点，能够充分维护企业和员工作为委托人、受益人的合法权益。

一、  金色瑞泰企业年金计划简介

金色瑞泰年金计划由泰康养老保险股份有限公司作为受托人发起设立。

招商银行股份有限公司担任账户管理人与托管人。

泰康资产管理有限责任公司担任投资管理人，对本计划进行专业化管理。

本计划采用集合投资模式，设立了3个投资组合产品：积极进取组合、稳健成长组合和平稳收益组合。客户可依据自身的需求和风险承受能力选择投资组合并进行企业年金基金财产分配。如客户未明确做出选择，以稳健成长投资组合为默认投资方式。

金色瑞泰企业年金计划投资产品组合列表

二、   金色瑞泰企业年金计划六项优势

1.专业的管理人团队

招商银行是国内唯一一家企业年金账户管理试点银行，同时也是国内托管资质最全的银行之一，托管资产规模和托管费均居股份制银行第一，在企业年金领域拥有先进的技术支持平台和卓越的专业能力，具有多年管理和服务经验，实力雄厚。招商银行企业年金管理中心聚集了一批具有丰富的国内外年金账户管理、精算、年金计划咨询经验的专家，他们是业内最早最具有经验的从业人员，大多在银行、证券、保险业等相关领域从业多年，具有一流的业务素质。

泰康养老保险股份有限公司是国内知名的专业养老金公司，拥有多年企业补充养老保险经验、专业化的受托管理能力和遍及全国的服务网络，致力于为企业及职工提供优质、专业、灵活的年金受托管理服务。

泰康资产管理有限责任公司是国内资本市场最大的机构投资者之一，管理资产规模超过1000亿元，历年债券及股票投资收益率均取得突出业绩。

2. 简便易行的运营流程

相比较单一年金计划，本计划已设定标准化的企业年金运作流程。满足建立年金基本条件的企业，只需按照本计划任一服务机构的指导填写并签署相关法律文件，即可参加计划，方便快捷，大大便利企业建立年金计划的流程。

3. 灵活多样的方案设计与缴费

参加本计划的客户，可以选择本计划提供的标准化企业年金方案，也可以根据相关法律法规自行制定，受托人可为企业方案的制定和报备提供协助。

本计划支持月缴、季缴、半年缴、年缴和不定期缴等缴费方式，支付手段允许支票或电子汇划等，企业可以在年金方案中自行选择采用。

4.宽松自主的投资选择

本计划设立了三个不同战略资产配置的投资组合，满足不同情况的客户需求。客户可依据自身的投资期望值和风险承受能力进行选择，也可以视实际情况变化申请调整在各投资组合上的财产分配比例。本计划为客户提供每年两次的免费转换机会。

5.低成本、高收益的运作模式

本计划采取集中投资运作模式，资金积少成多，可获得小规模年金资金无法参与的投资机会，提高收益水平。同时，集合计划运营过程中产生的审计费、转账费等管理费用由参加计划的企业共同承担，产生规模效应，平均成本摊薄。

6. 优质高效的客户服务

作为账户管理人和托管人，招商银行为客户提供24小时不间断跨时空服务。客户可以通过网络用户端、95555电话热线、招商银行“一网通”网站、营业网点服务等多种方式进行账户查询，随时随地对自身的年金情况了如指掌。

三、什么样的企业适合参加金色瑞泰计划

凡是符合《企业年金试行办法》中建立年金计划的相关规定的企业，在将年金方案向主管的劳动保障行政部门报备、取得备案复函后，均可参加本计划。

四、如何加入金色瑞泰计划

1.企业可从本计划的任何一个服务机构获得《泰康招行金色瑞泰企业年金计划加入申请》等法律文件，按服务机构指导填写并签章后交给服务机构。

2.企业在受托人协助下将年金方案报备劳动保障行政部门，取得年金方案备案的复函，并与受托人签署受托管理合同。

3.受托人与账户管理人、托管人、投资管理人分别签署账户管理合同、托管合同、投资管理合同。

4.自企业提交加入申请及各项企业年金基金管理合同签署完毕之日起，即为加入本计划。