太平智先企业年金集合计划介绍

计划备案登记号：99JH20110016

受托管理人：太平养老保险股份有限公司

账户管理人：招商银行股份有限公司

托管人：招商银行股份有限公司

投资管理人：太平养老保险股份有限公司 中国人寿养老保险股份有限公司 南方基金管理有限公司 中信证券股份有限公司

化繁为简，轻松加入 智先计划已获得人力资源和社会保障部备案。企业只需取得《企业年金方案备案的复函》，与太平养老签署《受托管理合同》，并提供企业和员工信息，即可轻松加入。加入智先计划后，企业可以根据国家法规，享受企业年金相关税收优惠政策。

l          丰富经验 成熟专业 太平养老公司、招商银行、中国人寿养老公司、南方基金和中信证券多年来从事企业年金工作，有着丰富成熟的企业年金运作和管理经验。

l          时间沉淀 提炼专业 智先计划从2007年运作至今，专业的服务人员以丰富的服务经验解决了各种复杂的运营和管理问题，构建了专业化的管理流程，体现了高效的管理水平。

l          灵活个性 体现专业 智先计划功能强大，设计灵活，适合各种类型的企业。智先计划支持年缴、月缴及不定期缴等各种缴费方式，可灵活设置各种权益归属计划和多种养老待遇领取模式。

l          标准服务 简洁高效 智先计划采用标准化服务模式。企业只要提供企业和员工信息，即可在最短的时间内建立企业年金计划并运作，同时享受一揽子企业年金服务。

l          多种渠道 方便快捷 智先计划通过受托顾问、网上年金平台、客服电话、短信电邮平台等多种渠道，为您提供24小时的贴身客户服务。

l          服务网络 全国支持 太平养老公司和招商银行遍布全国的服务机构和服务终端，可以为国内任何地域的企业提供服务。

l          公开透明 及时全面 智先计划每周提供投资周报，投资组合净值短信。智先计划的季度报告和年度报告，披露的信息不但包括计划层面，而且涵盖企业层面，便于企业了解年金资产动态。

l          银行托管 资产安全 招商银行作为第三方托管人，独立监控投资管理人运作，严格控制风险，确保企业的合法权益不受侵害。

l          投资稳健 安全收益 智先计划提供标准化、多样化的投资策略和投资组合供客户选择，全方位覆盖不同风险偏好的客户，从而减少企业的投资决策工作和风险。智先计划的投资管理严格遵守既定的投资策略，严制风险，尽力确保本金安全下的积极回报，给客户带来满意的收益。

多种组合，应您之需  智先计划的4个投资管理人分别管理着5个不同特色的投资组合，5个投资组合的权益类资产占比从无到有、从低到高，对应着渐进的风险收益特征，全方位满足具有不同风险偏好的委托人。随着智先计划管理资产规模的增大，以及客户多样化的要求，智先计划还将适时调整投资组合。企业可以根据自身企业年金方案以及不同的风险承受能力来选择不同的投资组合，或者是选择风险收益特征不同的投资组合进行搭配。企业可以根据自身的需要，宏观经济发展形势，以及资本市场状况，适时转换投资组合，以规避风险，获得稳定的收益。

投资目标，追求绝对收益 智先计划根据企业年金的投资管理要求，运用先进的风险管理技术，谋求企业年金资产的保值增值。通过对企业年金资产的动态配置，努力实现企业年金投资的绝对收益，让退休员工得到稳定的收入；通过长期的投资收益积累，为企业和员工获取可观的投资回报。

投资理念，长期价值投资 企业年金的投资持续时间较长，对于员工个人而言常常伴随其整个职业生涯，这使企业年金的投资就像马拉松比赛，某一段路跑得快的人并不一定就是最终的冠军，只有在整个竞赛期间始终保持良好稳定成绩的选手，才有可能夺取最后的金牌。智先计划坚持价值投资理念，在长期投资中为客户获取稳定回报。

投资风格，安全稳定收益 智先计划针对企业年金的特点，形成了有鲜明特色的投资风格。企业年金资产作为员工退休后的收入来源之一，它的安全是智先计划始终强调的投资第一要素。智先计划稳定的投资风格，在资本市场剧烈动荡的时期为客户平滑了风险。智先计划追求投资的绝对收益，在各种市场条件下都尽力实现客户资产的保值增值。

全面到位，集管理服务之大成

l          咨询服务  太平养老提供企业年金介绍以及政策咨询服务，并根据企业的实际情况，提供方案设计咨询服务，缴费测算咨询服务，企业职工企业年金知识普及服务，为企业提供操作指南和服务手册。

l          网上年金服务 太平养老免费为企业开通网上年金平台（e-PensionNet），使整个计划的运作管理更加透明。

l          全受理服务 从企业年金计划建立，到企业年金缴费、人员变更、企业年金领取、企业及职工信息修改、投资组合更改等，全部由太平养老受理，为企业办理年金业务创造更多便利。

l          信息披露服务 太平养老的信息披露，通过短信、电邮、纸质报告、网上年金平台（e-PensionNet）等多种途径提供丰富，全面的信息。

l          投资者沟通 通过太平养老公司网站、网上年金平台（e-PensionNet）等多种渠道，为企业和职工提供企业年金政策、法规、投资等方面的资讯。

l          保留账户服务 对于企业离职员工，太平养老集合计划提供了统一的保留账户管理服务，让离职员工的权益得到保障，没有后顾之忧；让企业免去额外的管理和成本。

l          托管人服务 托管银行保障资金安全，实时监督投资管理工作，确保企业年金资产的使用合法合规。

l          账管人服务  账管银行为企业和员工记录企业年金账户余额，并通过网络向企业用户提供企业查询服务，通过网络、电话、自助查询终端、企业年金信用卡对账单向员工提供个人查询服务。