以案说险 保护爷爷奶奶的钱袋子

案例回放

某网点迎来一位要求办理转账业务的老人。大堂经理对其进行安全风险提示,并了解转账目的、收款方等情况时,老人告知该笔转账是“转给一个朋友”,“朋友”告诉自己,只要转出2万,即可帮助老人一次性提取所有社保养老金。听到这里,大堂经理提高了警惕,经过进一步询问,了解到老人是通过来电和微信与该人建立联系,其逐步获取老人信任后,宣称有可以帮助其一次性提取养老金的“好办法”。经过工作人员耐心劝说,老人拨通了“朋友”电话,询问具体交费及退款、返现等流程,对方突然中断了通话,再次拨打时已无法接通,此时老人才恍然大悟。

 

案例分析

1.老年人群体防骗意识不强,对新型诈骗手段不甚了解。不法分子抓住了部分退休老人需要陪伴和交流的痛点,对老人施以关心,老人在感受到“温暖”后对骗子深信不疑,从而一步步陷入骗局。

2.银行工作人员在为老年人群体办理业务时,应该与他们进行有效沟通,耐心了解真实转账用途,提高警惕并在发现可疑情况时,协助分析事件的真伪,采取有效措施阻止老年人钱财损失。

 

风险提示

1、对于电话和网络接触到的陌生人,不轻信其发送的虚拟信息,任何要求打款、汇钱的行为均要谨慎,如需汇款可至银行柜台办理,察觉可疑情况可向银行工作人员详细咨询。

2、无论在电话、短信、QQ聊天还是微信对话中,不提及银行卡号、密码、身份证号码、医保卡号码等信息。

3、提高风险防范意识,保护个人信息安全,不定期学习或参加有关新型诈骗案例的宣传讲座、活动等。一旦遭遇诈骗,留存相关线索和证据,并立即报案处理。