一、案例回放

陈女士在网上听信所谓炒币可以“赚大钱”的言论，尝试投资某所谓“虚拟货币”。诈骗分子诱导陈女士下载虚假APP并投入资金，同时运用技术手段操控涨跌走势迷惑客户，骗取客户的信任。抱着投机的心态，陈女士把自己辛苦积攒的2万块钱，以及与家人、朋友和线上平台借的共计20多万的资金全部投入。后来，陈女士试图把钱从该平台提现至银行卡，但发现提现不成功，才意识到这可能是电信诈骗，便立刻联系警方和银行工作人员寻求帮助。了解陈女士的情况后，银行工作人员核实到这笔资金尚未解付到骗子账户，便要求停止解付，帮助陈女士追回款项。

二、案件解析    

网络“炒币”属于非法金融活动，不法分子常常在“虚拟货币”交易的伪装下，实施电信诈骗，不少迷信炒币发财的客户也往往因此中招，遭受金融财产的损失。2021年9月15日，人民银行、中央网信办、最高人民法院、公安部等多个部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，严厉打击涉虚拟货币犯罪活动。

三、风险提示

虚拟货币是近年来新兴的诈骗手段。面对日益严峻的电诈形势，反诈工作绝不能疏忽大意，银行工作人员应对电信诈骗保持高度警觉，积极向客户宣传金融反诈知识，为其资金安全保驾护航。同时，广大消费者应加强自身应对电信诈骗的能力，如遇非法虚拟货币炒作应提高警惕，并及时向公安机关举报。